Votre vie, vos solutions

Et si nous parlions de vous ?

Comment protéger votre famille ?  Valoriser votre épargne, préparer votre retraite, construire et transmettre votre patrimoine ? Réduire vos impôts, investir dans l’immobilier ? Chacun de vous a des besoins propres et nous avons des produits préétablis qui vous correspondent.

Mon projet de vie

VOS PROJETS
Générer des revenus pour votre retraite, réaliser des économies, constituer un capital.

VOTRE FAMILLE
Contruire un patrimoine, préparer la retraite, financer les études des enfants

LE CONFORT
Protéger sa famille, construire un patrimoine, optimiser sa fiscalité.

OPTIMISER
Anticiper la transmission de capital et optimiser sa fiscalité

TRANSMETTRE
Compléter sa retraite et faciliter la dépendance

Prêts à créer votre patrimoine ?

Notre métier est d'aider les personnes qui le souhaitent à anticiper et préserver leur avenir.

Nous mettons en place une réflexion et une stratégie pour avoir des revenus complémentaires pour pallier :

  • à la baise de nos revenus à la retraite,
  • l’augmentation des frais de santé,
  • le coût de la vie et notre dépendance,
  • préparer les études de nos enfants.

* Orias en cours

Par quels moyens créer votre patrimoine ?

Immobilier d'investissement

Faire valoir les lois

Société Civile Placement Immobilier

Assurance vie

Bois et forêts

Plan épargne retraite

C'est parti ! Laissez-vous guider

et profitez des différentes solutions adaptées à vos besoins.

Questions fréquentes

     

Je suis inquiet pour ma retraite. Le système de retraite est complexe dans son ensemble et je voudrais être plus à l’aise financièrement. 

Comment faire ?

J’ai peur de manquer de ressources financières à la retraite car j’ai eu des revenus modestes.

Comment augmenter mon capital ? 

Le système de retraite est alarmant ! Le financement du système de ma retraite est ma priorité.

Pouvez-vous m’aider ?

Tout le monde mérite une retraite,
mais ce droit, nous allons devoir le préparer.

Observons l'évolution des actifs et retraités

en

1 retraité pour 4 actifs
1900

en

1 retraité pour 2 actifs
2000

en

1 retraité pour 1 actif !
2000

Comment faire ?

Nous avons des réponses adaptées pour préparer votre retraite
Happy Patrimoine est là pour vous accompagner au mieux lors de cette étape et vous propose des produits préétablis adaptés à vos projets.

Qu'est qu'une SCPI ?

Tout comprendre sur les sociétés civiles de placement immobilier

Les risques

Les parts de SCPI sont des supports de placement de long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification du patrimoine. La société de gestion recommande de conserver les parts pendant une période d’au moins 8 ans. Le montant qu’il est raisonnable d’investir dans la SCPI dépend de votre patrimoine personnel, de votre horizon d’investissement et de votre souhait de prendre les risques spécifiques à ce placement. Celui-ci comporte des risques : notamment, le capital investi et les revenus ne sont pas garantis. La liquidité et donc le rachat des parts n’est pas garanti. Les informations présentées ci-dessus ne constituent ni un élément contractuel, ni un conseil en investissement.

Tout pour votre épargne

Faites-vous profiter de votre épargne

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